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METHOD · 研究與資訊整理

AI 合作對象背景調查

背景調查交出來的應該是一張各來源說法並排的表,而不是「可以合作」:對不上的地方標出來,變成要問對方的問題。

直接拿快速版 Prompt ↓三分鐘版:濃縮成 5 步 ↓外部佐證 2 則 ↓
情境:研究與資訊整理也用於:專業審查與合規也用於:決策與問題解決配方:讀一堆抓重點難度:進階|要先備料起手工具:Claude
三分鐘版濃縮成 5 步;要細節再往下讀
  1. 人自己查公開來源:商工登記、稅籍登記、政府電子採購網、裁判書等,貼原文並記下查詢日期與查詢條件(統編或公司全名)。
  2. AI 把對方自述與各公開來源排成欄位對照表,每一格標來源與日期。
  3. AI 逐欄標狀態:一致、矛盾、說法不同、只有對方自述、查無;查無只代表用這個條件沒查到。
  4. AI 把矛盾與只有對方自述的欄位轉成要問對方的問題,紀錄類查詢結果照抄、交給法務或財務看。
  5. 人向對方問清楚,由有權責的人決定要不要合作;AI 不下結論。
這一篇用的是讀一堆抓重點這一招——大量文件或訊號 → 每句都引得回原文的整理,AI 負責收攏、不負責下結論。
同一招還能做這幾件事(共 11 篇):
這是研究與資訊整理情境下的方法之一(共 9 個)· 看這個情境全部 →
一、這是什麼三十秒判斷關不關你的事

先確認這一篇解的是不是你的問題。看完這兩節如果覺得不像,就不用再往下讀——省下的時間比讀完更值錢。

01解決的工作問題

要新增供應商、跟新客戶談付款條件、評估合作夥伴之前,多數人會先上網搜一下對方,或請 AI「幫我查查這家公司」。前者看到的多半是對方自己寫的介紹,後者可能給你一段找不到出處、甚至混進同名公司的內容。比較穩的做法是:公開來源由你自己查,貼原文、記下查詢日期與查詢條件,AI 只負責把對方自述和各來源排在同一張表上,逐欄標出一致、矛盾或查無。每個欄位都要看得出是哪個來源、哪一天查的,對不上的地方再轉成要問對方的問題。台灣常用的公開來源有經濟部商工登記公示資料查詢服務、財政部稅務入口網的稅籍登記資料公示查詢、政府電子採購網、司法院裁判書查詢,上市櫃公司另有公開資訊觀測站。

02什麼時候用、什麼時候別用

什麼情況下該用這一套

  • 要簽約或開始交易之前,有時間先做一輪查核。
  • 對方有統一編號或公司全名,查得到登記資料。
  • 你可以自己打開公開網站查詢,把結果貼進來。

什麼情況下別用

查負責人或員工的私人資訊
對方的負責人、業務窗口,不要叫 AI 去查學經歷、家庭或社群。這超出合作對象調查的範圍,也是在蒐集個人資料。登記資料上的代表人,只用來核對是不是同一家公司。
要它直接回答「這家可以合作嗎」
這一頁不替你決定要不要合作。要不要合作牽涉價格、品質、交期與公司規定,由有權責的人決定;對照表是決定前的查核紀錄。
沒有統一編號、只有對方的簡稱
只用簡稱查,很容易查到同名或名稱相近的另一家。先跟對方要報價單或發票上的公司全名與統編,再開始查。

誰會用到

採購
新增供應商前跑一次。對照表附在供應商建檔資料裡,日後被問「當初怎麼查的」答得出來。
業務
新客戶要談賒帳或大額訂單前,先對登記資料與營業狀態;待釐清的問題可以在下次拜訪時問。
會計/財務
評估付款條件時,資本額、營業狀態看登記;營業額只有對方自述的,要不要另外要求財務報表由你決定。
顧問
受託評估合作對象時,交付的是對照表與待釐清清單,結論留給委託方。
法務
裁判書與拒絕往來這類紀錄,AI 只照抄;你看全文,判斷跟這次合作有沒有關係。

所屬工作情境

二、整件事怎麼跑先看圖,再看逐步

先用一張圖抓全貌,再看逐步展開。圖看不懂沒關係,下一節會把每一步實際在做什麼、誰做,一條一條講清楚。

03流程圖

這張圖是整篇的骨架:輸入 → 步驟 → 困難點 → AI/Agent/Tool 介入 → 人工檢查 → 產出。紅框是最常出事的位置,綠框是不能下放的人工檢查點,粗框是中止條件。後面每一節都是在展開圖上的某一格。

AI 合作對象背景調查:人查來源,AI 排對照,對不上的變成問題
AI 合作對象背景調查:人查來源,AI 排對照,對不上的變成問題直向流程圖。輸入是對方自己提供的資料,以及人自己查到的公開資料,每一筆附查詢日期與查詢條件。第一步由人用統一編號或公司全名查各公開來源並貼原文。第二步由 AI 把對方自述與各公開來源排成欄位對照表,每一格標來源與日期。第三步由 AI 逐欄標一致、矛盾、說法不同、只有對方自述或查無。第四步由 AI 列出待釐清問題,要問對方的與要給法務或財務的分開。第五步是人工檢查點,人向對方問清楚、法務看紀錄全文,由有權責的人決定。輸出是背景調查紀錄,包含對照表與待釐清清單。右側標示四個困難點:AI 自己補資料並混進同名公司、查無被寫成沒有問題、對方自述被直接當成事實、一筆裁判書被放大或忽略。中止條件有兩個:要求查負責人或員工私人資訊時不執行;要求回答可不可以合作時不下結論。檢查點有退回線回到排對照表的步驟,表示對方補件後重排。對方補件後重排INPUT / 輸入對方自述 + 人自己查的公開資料每筆附查詢日期與條件HUMAN / 人工步驟人用統編或公司全名查各公開來源,貼原文AI / AI 介入AI 排欄位對照表,每一格標來源與日期AI / AI 介入AI 逐欄標一致、矛盾、說法不同、只有自述、查無AI / AI 介入AI 列待釐清:問對方的、給法務或財務的分開CHECKPOINT / 人工檢查人問清楚對方、法務看紀錄全文,有權責的人決定OUTPUT / 產出背景調查紀錄(對照表 + 待釐清清單)RISK / 困難點AI 自己補資料,混進同名公司STOP / 中止條件要求查負責人或員工私人資訊 → 不執行RISK / 困難點查無被寫成沒有問題RISK / 困難點對方自述被直接當成事實RISK / 困難點一筆裁判書被放大或忽略STOP / 中止條件要求回答可不可以合作 → 不下結論
看圖重點:這張圖裡 AI 沒有任何一步是上網查資料,公開來源全部由人自己查。AI 標狀態的那一步標出來的矛盾和查無,就是後面要問對方、要給法務看的東西;對不上的地方才是這份調查的重點。右邊第二個紅框最常出事:查無只代表那次用那個條件沒查到。
純文字流程表(手機/螢幕閱讀器建議看這張)
AI 合作對象背景調查:人查來源,AI 排對照,對不上的變成問題(純文字流程表)
序類型/角色流程步驟這一步的困難點/中止條件
1Human對方自述 + 人自己查的公開資料
每筆附查詢日期與條件
—
2Human人用統編或公司全名查各公開來源,貼原文—
3AIAI 排欄位對照表,每一格標來源與日期
困難點/風險AI 自己補資料,混進同名公司
失敗與中止條件要求查負責人或員工私人資訊 → 不執行
4AIAI 逐欄標一致、矛盾、說法不同、只有自述、查無
困難點/風險查無被寫成沒有問題
困難點/風險對方自述被直接當成事實
5AIAI 列待釐清:問對方的、給法務或財務的分開
困難點/風險一筆裁判書被放大或忽略
失敗與中止條件要求回答可不可以合作 → 不下結論
6Checkpoint人問清楚對方、法務看紀錄全文,有權責的人決定—
7Output背景調查紀錄(對照表 + 待釐清清單)—

回流線:人問清楚對方、法務看紀錄全文,有權責的人決定 → AI 排欄位對照表,每一格標來源與日期(對方補件後重排)

Mermaid 原始碼(貼進 Mermaid Live 或 draw.io 可再編輯)
可直接複製,改成你自己的流程
flowchart TD
    in1(["<b>Human</b><br/>對方自述 + 人自己查的公開資料<br/><small>每筆附查詢日期與條件</small>"])
    s1["<b>Human</b><br/>人用統編或公司全名查各公開來源,貼原文"]
    a1[/"<b>AI</b><br/>AI 排欄位對照表,每一格標來源與日期"/]
    a2[/"<b>AI</b><br/>AI 逐欄標一致、矛盾、說法不同、只有自述、查無"/]
    a3[/"<b>AI</b><br/>AI 列待釐清:問對方的、給法務或財務的分開"/]
    c1{{"<b>Checkpoint</b><br/>人問清楚對方、法務看紀錄全文,有權責的人決定"}}
    o1(["<b>Output</b><br/>背景調查紀錄(對照表 + 待釐清清單)"])
    r1>"<b>Risk</b><br/>AI 自己補資料,混進同名公司"]
    x1[/"<b>Stop</b><br/>要求查負責人或員工私人資訊 → 不執行"\]
    r2>"<b>Risk</b><br/>查無被寫成沒有問題"]
    r3>"<b>Risk</b><br/>對方自述被直接當成事實"]
    r4>"<b>Risk</b><br/>一筆裁判書被放大或忽略"]
    x2[/"<b>Stop</b><br/>要求回答可不可以合作 → 不下結論"\]

    in1 --> s1
    s1 --> a1
    a1 --> a2
    a2 --> a3
    a3 --> c1
    c1 --> o1
    a1 -.->|風險| r1
    a1 ==>|中止| x1
    a2 -.->|風險| r2
    a2 -.->|風險| r3
    a3 -.->|風險| r4
    a3 ==>|中止| x2
    c1 -.->|對方補件後重排| a1

    classDef clsIn fill:#FFFFFF,stroke:#2C4459,stroke-width:2px,color:#141E2B
    classDef clsHuman fill:#FBFCFD,stroke:#7A8CA0,stroke-width:2px,color:#141E2B
    classDef clsAI fill:#FFF6EA,stroke:#DE9A45,stroke-width:2px,color:#141E2B
    classDef clsAgent fill:#FDEBD2,stroke:#B87A2E,stroke-width:2px,color:#141E2B
    classDef clsTool fill:#EDF2F6,stroke:#2C4459,stroke-width:2px,color:#141E2B
    classDef clsCheck fill:#E8F2EC,stroke:#3F7A5A,stroke-width:2px,color:#123024
    classDef clsOut fill:#141E2B,stroke:#141E2B,stroke-width:2px,color:#F2F6F9
    classDef clsRisk fill:#FCEFEA,stroke:#C0552F,stroke-width:2px,color:#5E2110
    classDef clsStop fill:#F7E1DB,stroke:#8E2F17,stroke-width:3px,color:#5E2110
    class in1 clsIn;
    class s1 clsHuman;
    class a1 clsAI;
    class a2 clsAI;
    class a3 clsAI;
    class c1 clsCheck;
    class o1 clsOut;
    class r1 clsRisk;
    class x1 clsStop;
    class r2 clsRisk;
    class r3 clsRisk;
    class r4 clsRisk;
    class x2 clsStop;

04完整步驟圖的文字版,逐步展開

上面三分鐘版那幾步,這裡逐步展開:每一步誰做、做完會有什麼。

序誰做步驟與說明
1Human自己查公開來源
用統編或公司全名查各公開來源,貼原文,記下查詢日期與查詢條件。→ 查詢紀錄
2AI欄位對照
對方自述與各公開來源排在同一張表,每一格標來源與日期;統編對不上的資料不採用。→ 欄位對照表
3AI標狀態
逐欄標一致、矛盾、說法不同、只有對方自述、查無;查無寫明是用什麼條件沒查到。→ 狀態標註
4AI待釐清清單
矛盾與只有對方自述的欄位轉成要問對方的問題;紀錄類結果照抄,列給法務或財務。→ 待釐清問題清單
5Human問清楚、交給權責決定
向對方問清楚、補件;紀錄類由法務看全文;要不要合作由有權責的人決定。→ 背景調查紀錄
三、動手做備料 → 指令 → 產出 → 工具

這一區是真的動手:先備料、再貼指令、然後對照產出應該長什麼樣。手上是哪一支 AI 都做得完,差別寫在最後的工具那一節。

05開始前要準備什麼標「必要」的沒備齊就先別開始

對方自己提供的資料必要
公司簡介、報價單、提案書,記下哪一天收到的。
登記資料的查詢結果必要
到經濟部商工登記公示資料查詢服務、財政部稅務入口網的稅籍登記資料公示查詢,用統一編號查,貼查到的欄位原文與查詢日期。
履約與紀錄類查詢結果必要
政府電子採購網的決標資料與拒絕往來廠商(拒絕往來廠商可用廠商代碼查)、司法院裁判書查詢、勞動部違反勞動法令事業單位(雇主)查詢系統(沒有統一編號欄位,用公司全名查);寫明用統編還是公司全名查。只用公司全名查,不用負責人或自然人姓名查。
上市櫃公司的公開資訊可選
對方是上市櫃公司時,公開資訊觀測站有財報與重大訊息;不是的話,這裡本來就查不到。
一次要查很多家時可選
經濟部的商工行政資料開放平臺有登記資料的開放資料;本站「找工具」也收錄了政府資料開放平臺。

餵進去的東西要長這樣

對方提供的資料(含收到日期)+自己查到的公開資料(每筆附來源名稱、查詢條件、查詢日期、查到的欄位原文)。對象用代號。

  • 對方提供的與自己查的分成兩段,記下收到與查詢的日期。
  • 每一筆公開資料寫明來源名稱與查詢條件(統一編號或公司全名)。
  • 能用統一編號查的就用統編;只能用名稱查的,註明。
  • 貼查到的欄位原文,不要先自己改寫。
  • 不放負責人或員工的私人資訊。
【對方提供的資料(10/14 收到的公司簡介與報價單)】
代號:乙公司(包裝材料,預計新增為供應商)
公司簡介:「成立於 2009 年」「資本額 5,000 萬元」「年營業額約 3 億元」「通過 ISO 9001 認證」「曾承接政府機關包裝案」
報價單上有公司全名與統一編號(範例不列出)。

【我查到的公開資料(10/16 查;除另有註明外,皆以報價單上的統一編號查詢)】
- 經濟部商工登記公示資料查詢服務:公司狀態「核准設立」(欄位名稱以頁面顯示為準);核准設立日期 101 年 3 月;資本總額 5,000 萬元;實收資本額 2,000 萬元。
- 財政部稅務入口網 稅籍登記資料公示查詢:營業狀況「營業中」。
- 政府電子採購網 決標資料(以公司全名查):2 筆,標案名稱分別為「宣導品印製」「活動手提袋採購」;決標資料上的廠商代碼與報價單統編相同。
- 政府電子採購網 拒絕往來廠商:查無。
- 公開資訊觀測站(以公司全名查):查無。
- 勞動部 違反勞動法令事業單位(雇主)查詢系統(以公司全名查;這個系統沒有統一編號欄位):查無。系統頁面註明:「自114年10月23日起公布於本系統之違反勞動法令事業單位(雇主)之資訊,應持續公布,無公布期間之限制。」
- 司法院裁判書查詢(以公司全名查):1 筆民事判決,案由「給付貨款」,裁判日期 112 年 5 月。

06Prompt(快速/完整/進階)

A 快速版貼上就能用;B 完整實戰版把角色、限制、步驟、輸出格式與驗收標準寫足;C 進階版是拿去建 GPT/Skill/Agent 的系統指令,預設收起來,要用再點開。三版都附可替換變數、使用範例與預期輸出;A 與 B 另外列出那一版特有的常見錯誤與人工確認點,C 版的那幾題指向 Agent 專篇。

三種版本共通的紅線
三版都不適合用在
  • 要 AI 查負責人或員工的私人資訊時。
A
A. 快速版

要新增一家供應商或新客戶,公開來源已經自己查好,想很快排出對照表與要問的問題。

適合的工具ClaudeChatGPT
👇 直接複製,{ } 換成你的內容
以下是一家合作對象的資料:對方自己提供的,以及我自己查到的公開資料(含查詢日期與查詢條件)。請整理成背景調查對照表:
1. 欄位對照表:每個欄位(例如成立時間、資本額、營業狀態、做過的案子、認證、營業額)列出對方怎麼說、各公開來源怎麼寫,每一格標來源與查詢日期。
2. 每個欄位標狀態:一致/矛盾/說法不同(需確認)/只有對方自述/查無。查無只代表這次用這個條件沒查到,不代表沒有問題。對方沒提、公開來源之間一致的,寫「公開來源一致(對方未提)」。
3. 紀錄類查詢(裁判書、拒絕往來廠商、違反勞動法令)只照抄查到的項目與日期,不判斷嚴不嚴重;用公司名稱查的,註明可能有同名公司。
4. 列出待釐清問題:要問對方的、要請法務或財務看的,分開列。
5. 最後列出你沒有做的事。
規則:只用我貼的資料,不要自己上網補;不查任何個人(負責人、員工)的私人資訊;統一編號對不上的資料不採用;不寫「建議合作」或「不建議合作」這類結論。
對方提供的資料:{貼上};我查到的公開資料:{貼上}

可替換變數

變數要換成什麼
{貼上}對方自己提供的資料,寫明哪一天收到。
{貼上}自己查到的公開資料:來源名稱、查詢條件(統編或公司全名)、查詢日期、查到的欄位原文。
完整使用範例(照這樣填)
(照母提示詞)

【對方提供的資料(10/14 收到的公司簡介與報價單)】
代號:乙公司(包裝材料,預計新增為供應商)
公司簡介:「成立於 2009 年」「資本額 5,000 萬元」「年營業額約 3 億元」「通過 ISO 9001 認證」「曾承接政府機關包裝案」
報價單上有公司全名與統一編號(範例不列出)。

【我查到的公開資料(10/16 查;除另有註明外,皆以報價單上的統一編號查詢)】
- 經濟部商工登記公示資料查詢服務:公司狀態「核准設立」(欄位名稱以頁面顯示為準);核准設立日期 101 年 3 月;資本總額 5,000 萬元;實收資本額 2,000 萬元。
- 財政部稅務入口網 稅籍登記資料公示查詢:營業狀況「營業中」。
- 政府電子採購網 決標資料(以公司全名查):2 筆,標案名稱分別為「宣導品印製」「活動手提袋採購」;決標資料上的廠商代碼與報價單統編相同。
- 政府電子採購網 拒絕往來廠商:查無。
- 公開資訊觀測站(以公司全名查):查無。
- 勞動部 違反勞動法令事業單位(雇主)查詢系統(以公司全名查;這個系統沒有統一編號欄位):查無。系統頁面註明:「自114年10月23日起公布於本系統之違反勞動法令事業單位(雇主)之資訊,應持續公布,無公布期間之限制。」
- 司法院裁判書查詢(以公司全名查):1 筆民事判決,案由「給付貨款」,裁判日期 112 年 5 月。
預期輸出範例(拿到的東西應該長這樣)
【一、欄位對照】
| 欄位 | 對方自述(10/14 簡介) | 公開來源(10/16 查) | 狀態 |
|---|---|---|---|
| 成立時間 | 成立於 2009 年 | 商工登記:核准設立日期 101 年 3 月 | 矛盾 |
| 資本額 | 資本額 5,000 萬元 | 商工登記:資本總額 5,000 萬元、實收資本額 2,000 萬元 | 說法不同(簡介沒寫是哪一種) |
| 營業狀態 | (未提) | 商工登記:核准設立;稅籍登記:營業中 | 公開來源一致(對方未提) |
| 政府機關案件 | 曾承接政府機關包裝案 | 決標資料:2 筆,「宣導品印製」「活動手提袋採購」 | 說法不同(算不算包裝案需確認) |
| ISO 9001 認證 | 通過 ISO 9001 認證 | 未提供公開來源 | 只有對方自述 |
| 年營業額 | 約 3 億元 | 未提供公開來源 | 只有對方自述 |
| 上市櫃資訊 | (未提) | 公開資訊觀測站(以公司全名查):查無 | 查無 |

【二、紀錄類查詢(照抄,不判斷)】
- 司法院裁判書(以公司全名查):1 筆民事判決,案由「給付貨款」,裁判日期 112 年 5 月。用公司名稱查的,可能有同名公司;乙公司是原告還是被告、結果如何,要看全文。
- 政府電子採購網 拒絕往來廠商(以統編查):查無。
- 勞動部 違反勞動法令事業單位(雇主)查詢(以公司全名查):查無。用名稱查,可能有同名或名稱相近的公司;頁面註明自 114 年 10 月 23 日起公布的資訊沒有公布期間限制,這個日期之前公布的紀錄是否還查得到,那句話沒有說,查無不能當成從來沒有紀錄。
查無只代表這次用這個條件沒查到,不代表沒有紀錄。

【三、待釐清問題】
要問對方的:
1. 簡介寫成立於 2009 年,登記的核准設立日期是 101 年 3 月,成立時間是怎麼算的?
2. 簡介的資本額 5,000 萬元,指的是資本總額嗎?
3. 「政府機關包裝案」指的是哪幾案?
4. 請提供 ISO 9001 證書影本,我方再向發證單位確認是否有效。
5. 年營業額約 3 億元,能否提供佐證資料?
要請法務或財務看的:
- 法務:裁判書那 1 筆的全文,乙公司的角色與結果,跟這次合作有沒有關係。
- 財務:實收資本額 2,000 萬元、營業額只有對方自述,要不要另外要求財務報表或付款保障。

【我沒有做的事】
- 沒有上網補查任何資料。
- 沒有查負責人或員工的個人資訊。
- 沒有判斷那 1 筆裁判書嚴不嚴重。
- 沒有寫出可以合作或不建議合作的結論。

常見錯誤用法

  • 只貼公司名稱,叫它「自己上網查」。它給的內容你查不回出處,也可能是同名的另一家。
  • 公開資料沒寫查詢日期與條件。三個月後有人問,你答不出這張表是怎麼來的。
  • 看到「查無」就在評估表寫「無不良紀錄」。
  • 要它在最後「給一個建議」。它會寫出一句聽起來很專業的合作結論。
這一版另外不適合
  • 手上只有對方簡稱、沒有統一編號或公司全名時。
缺少資料時怎麼辦

公開資料只貼了一兩個來源時,AI 要在對照表後面列出「這次沒有查的來源」,讓你知道哪些欄位還是只有對方自述,而不是讓表看起來已經查完。

這一版另外要人確認
  • 自己到公開來源查詢,記下日期與條件。
  • 把待釐清問題寄給對方,紀錄類交給法務。
B
B. 完整實戰版

要簽長期合作或金額較大的合約,需要一份查得回每個來源、也講清楚哪些沒查的完整紀錄。

適合的工具ClaudeChatGPTNotebookLM
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# 角色
你是合作對象背景調查的整理者。你的工作是把對方自述與我查到的公開資料排成對照表,標出對不上的地方,整理成待釐清清單。你不上網查資料、不查任何個人、不下合作結論。

# 背景
- 對象:{代號與產業}
- 合作性質:{新增供應商/新客戶賒帳/合作夥伴/投資或併購前的初步了解}
- 預計規模:{期間或金額級距}
- 這次查詢範圍:{查了哪些來源、哪些不查與理由}

# 可以使用的資料
只有【對方提供的資料】【查詢紀錄】兩段。你對這個產業、這家公司的任何印象,一律不得寫進對照表。

# 不可以做的事(違反任何一條就是失敗)
1. 不得使用我沒有貼上的任何資料,也不得自行上網查詢。
2. 不得查詢或寫出負責人、員工的學經歷、家庭、社群等私人資訊。
3. 統一編號對不上的資料不得採用,列在「未採用的資料」。
4. 紀錄類查詢結果只照抄,不判斷嚴重程度、不推測對方是原告或被告。
5. 不得寫出「建議合作」「不建議合作」「風險低」「風險高」這類結論。

# 處理步驟
1. 查詢紀錄表:每一筆列來源名稱、查詢條件、查詢日期、查到什麼。
2. 欄位對照:依專題分組(登記與身分、履約與採購紀錄、法律與裁罰紀錄、財務、對方自述的經歷與認證),每一格標來源與日期。
3. 每個欄位標狀態:一致/矛盾/說法不同/只有對方自述/查無(附查詢條件)。
4. 紀錄類查詢照抄;用公司名稱查的註明可能有同名公司。
5. 列出這次沒有查的來源,以及因此還無法核對的欄位。
6. 待釐清問題:問對方的、給法務的、給財務的,分三組。

# 輸出格式
## 一、查詢紀錄
## 二、欄位對照(依專題)
## 三、紀錄類查詢(照抄)
## 四、這次沒有查的來源
## 五、未採用的資料
## 六、待釐清問題(對方/法務/財務)
## 七、我沒有做的事

【對方提供的資料(含收到日期)】
{貼上}

【查詢紀錄(來源、條件、日期、結果原文)】
{貼上}

可替換變數

變數要換成什麼
{代號與產業}對象用代號,公司全名與統編只放在查詢紀錄裡。
{新增供應商/新客戶賒帳/合作夥伴/投資或併購前的初步了解}性質不同,要請法務或財務看的重點不同。
{期間或金額級距}規模越大,越需要查無與沒查的來源講清楚。
{查了哪些來源、哪些不查與理由}例如對方不是上市櫃公司,所以不查公開資訊觀測站。
完整使用範例(照這樣填)
背景填法示例:對象=丙公司(代號),物流業;合作性質=合作夥伴;預計規模=兩年期合約;查詢範圍=商工登記、稅籍登記、政府電子採購網、裁判書、勞動部查詢系統,公開資訊觀測站因對方不是上市櫃公司不查。各來源的查詢結果照 A 版的寫法貼上,每一筆附查詢日期與條件。
預期輸出範例(拿到的東西應該長這樣)
與 A 版的差別:多出查詢紀錄、「這次沒有查的來源」與「未採用的資料」。查詢紀錄讓日後有人問「當初怎麼查的」時答得出來;沒查的來源講清楚,避免對照表被讀成已經查完全部。

常見錯誤用法

  • 把對方負責人的姓名貼進裁判書查詢,再把結果交給 AI 整理。這已經是在查個人。
  • 沒查的來源不寫。讀的人會以為那些欄位都查過、沒問題。
  • 要它把五個專題「綜合成一個風險等級」。等級一出來,大家就只看等級。
這一版另外不適合

沒有額外的,看上面「三種版本共通的紅線」那一段就好。

缺少資料時怎麼辦

對方提供的資料沒有寫收到日期時,對照表的對方自述欄標「日期不明」。對方可能更新過簡介,你比對的未必是最新的版本。

這一版另外要人確認
  • 決定這次的查詢範圍,以及哪些來源不查。
  • 法務與財務的意見回來後,由權責主管決定並留下依據。
C
C. 進階版(做成背景調查助手)

採購或業務每個月都要查好幾家,做成助手讓對照格式與禁止事項固定,不會因為趕時間被省略。

適合的工具自訂 GPT/Claude ProjectClaude SkillNotebookLM
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# 你是誰
你是「合作對象背景調查助手」。使用者貼上對方提供的資料與自己查到的公開資料,你整理成欄位對照表與待釐清清單。你不上網查、不查個人、不下合作結論。

# 你的資料來源
只有使用者這次貼上的內容,以及建置時附上的兩份文件:對照表格式、公司的查核來源清單(要查哪些來源、各用什麼條件查)。

# 絕對規則(違反就是失敗)
1. 只用使用者貼上的資料;每一格標來源與查詢日期。
2. 不查詢、不寫出任何個人的私人資訊。
3. 統一編號對不上的資料不採用。
4. 紀錄類結果只照抄,不判斷。
5. 不寫合作結論或風險等級。

# 條件判斷(依序檢查,先中的先套用)
1. 使用者問「這家可以合作嗎」→ 回覆「我只整理對照與待釐清事項;要不要合作請由權責人員決定」,其餘照常整理。
2. 使用者要求查負責人或員工的背景 → 回覆「個人資訊不在合作對象調查的範圍」,不處理那一部分。
3. 使用者要求你上網查 → 回覆「請到查核來源清單上的網站自行查詢,貼上原文並附查詢日期與條件」。
4. 貼上的資料沒有查詢日期 → 照用,但標「日期不明」。
5. 有資料的統一編號跟其他來源對不上 → 不採用,列在「未採用的資料」。
6. 查核來源清單上的來源沒有出現在這次的資料裡 → 列在「這次沒有查的來源」。

# 每次回覆的格式
【欄位對照】
【紀錄類查詢(照抄)】
【這次沒有查的來源】
【未採用的資料】
【待釐清問題(對方/法務/財務)】
【我沒有做的事】(固定:未上網查詢、未查個人資訊、未下合作結論)

# 固定結尾
每次回覆最後一行固定加註:「本表為查核紀錄,不是合作建議;紀錄類結果請法務看全文,是否合作由 {權責} 決定。」

# 建置參數
對照表格式:{附檔}
查核來源清單:{附檔}
權責:{職稱}

可替換變數

變數要換成什麼
{附檔}對照表格式、查核來源清單兩份,建置時上傳為知識檔案。
{職稱}誰決定是否合作。
完整使用範例(照這樣填)
建置時把兩份文件上傳為知識檔案。上線前用幾份舊的查核資料測過,其中刻意放幾種陷阱:一份夾了另一家公司統編的查詢結果、一份要求查負責人背景、一份直接問「這家可以合作嗎」、一份沒有查詢日期,確認它分別列入未採用的資料、拒絕查個人、不下結論、標日期不明。
預期輸出範例(拿到的東西應該長這樣)
與 B 版的差別:查核來源清單固定在助手裡,漏查的來源每次都會自動列出來;三種最常見的越界要求(查個人、上網查、問能不能合作)都有固定回覆。
固化成助手是另一件工程,這一頁不重講

下面這幾題每個方法都一樣,站上各有一篇:

07產出應該長什麼樣拿到的東西要長這樣

欄位對照表(對方自述/公開來源/狀態)、紀錄類查詢(照抄)、待釐清問題(對方/法務或財務)、我沒有做的事。

完成品:同一家供應商的兩種背景調查

【版本一:叫 AI「幫我查一下乙公司可不可以合作」】

乙公司成立超過十年,資本額 5,000 萬元,營運穩定,並通過 ISO 9001 認證,具政府機關合作經驗。經查無重大訴訟紀錄。整體評估風險低,建議可列為合格供應商。

這份調查的問題:
1. 「成立超過十年」用的是簡介的 2009 年;登記的核准設立日期是 101 年 3 月,兩個起算點不同。這一句沒有寫出依據,也沒有提到兩個日期對不上。
2. 資本額沒有分資本總額與實收資本額。
3. ISO 認證與政府機關經驗只有對方自述。
4. 「查無重大訴訟紀錄」:裁判書其實查到 1 筆,「重大」也沒有人判斷過。
5. 「建議可列為合格供應商」是 AI 不該下的結論。

─────────────────────────────
【版本二:照對照規則整理】

成立時間:簡介 2009 年/登記 101 年 3 月 → 矛盾,問對方。
資本額:簡介 5,000 萬元/登記資本總額 5,000 萬元、實收 2,000 萬元 → 說法不同。
ISO 9001、年營業額 → 只有對方自述,請對方提供佐證。
裁判書 1 筆(給付貨款,112 年 5 月)→ 照抄,法務看全文。
拒絕往來(以統編查)、違反勞動法令(以公司全名查)→ 查無。
結論:不寫;待釐清問題寄給對方。

─────────────────────────────
【差別在哪】

版本一讀起來像一份完成的評估,但有一句跟查到的資料相反(訴訟紀錄),還有好幾句只有對方自述。版本二沒有結論,每一格都查得回來源。
輸出格式規格(要照著做的人再展開)
  • 每一格標來源與查詢日期。
  • 狀態只用五種:一致、矛盾、說法不同、只有對方自述、查無;對方沒提、公開來源之間一致的,寫「公開來源一致(對方未提)」。
  • 查無寫明查詢條件,不寫成沒有問題。
  • 紀錄類結果照抄,不判斷嚴重程度。
  • 不出現合作結論或風險等級。
## 一、欄位對照
| 欄位 | 對方自述 | 公開來源 | 狀態 |
|---|---|---|---|
| 成立時間 | 成立於 2009 年 | 商工登記:核准設立日期 101 年 3 月 | 矛盾 |
| 資本額 | 5,000 萬元 | 資本總額 5,000 萬元、實收資本額 2,000 萬元 | 說法不同 |
| ISO 9001 | 通過認證 | 未提供 | 只有對方自述 |
(其餘欄位照輸入列出)

## 二、紀錄類查詢
- 裁判書(以公司全名查):1 筆,案由「給付貨款」,112 年 5 月;可能有同名公司,要看全文。
- 拒絕往來廠商(以統編查):查無。
- 違反勞動法令(以公司全名查):查無;用名稱查,可能有同名公司。

## 三、待釐清問題
- 對方:成立時間怎麼算的?資本額指哪一種?政府機關案件是哪幾案?請提供 ISO 9001 證書影本。
- 法務:裁判書全文。
- 財務:營業額只有自述,要不要要求財務報表。

## 四、我沒有做的事
- 未上網查詢、未查個人資訊、未下合作結論。

08工具怎麼挑

這幾支都做得到——差別在你手上有哪一支、資料能不能外流。標「起手」的是不知道從哪支開始時的建議,不是限定。

工具什麼時候用為什麼注意
Claude ↗起手
多個來源的查詢結果一次貼進來排對照
來源多、貼的原文很長一次貼進多個來源的查詢結果,逐欄排對照。對方的報價與合作條件屬營業秘密,只貼進公司允許使用的 AI 服務。
ChatGPT ↗
查一家、想很快排出對照表時
查一家,想很快排出對照表對照表與待釐清清單一次產出。開著搜尋功能時,它可能自己補上網路資料;提示詞裡要寫明只用貼上的內容。
NotebookLM ↗
同一家長期往來,每次查詢結果放同一本筆記本
同一家長期往來,要定期複查每次的查詢結果放同一本筆記本,回答會標出來自哪一份。上傳前確認公司允許把供應商資料放進這項服務。
四、不要做錯這幾關不下放

這一區是踩過的坑與該守的線。標「不下放」的步驟請不要交給 AI 決定;Checklist 是拿來驗收的,不是拿來勾好看的。

09會卡住與會做錯的地方

會卡住的地方(流程困難點)

AI 上網補資料
叫它查這家公司,給你一段找不到出處的介紹,還混進同名的另一家。
查無被寫成沒問題
裁判書用簡稱查、沒查到,報告寫成「無訴訟紀錄」。
對方自述沒人核對
簡介上的成立時間、資本額、做過的案子,直接抄進評估表。
一筆紀錄被放大或忽略
看到一筆裁判書就覺得有問題,或看到案由就以為知道結果;要看全文才知道對方是哪一方。

會做錯的地方(常見失敗方式)

AI 上網補的資料

叫它查公司,內容找不到出處,還混進同名公司。

怎麼修公開資料由人自己查、貼原文;AI 只用貼上的資料,統編對不上的不採用。

查無寫成沒問題

裁判書用簡稱查、沒查到,寫成無訴訟紀錄。

怎麼修查無一律寫明用什麼條件、哪一天查;能用統編就用統編。

對方自述直接採用

成立時間、資本額照簡介抄進評估表。

怎麼修對方自述與公開來源分欄並排;只有對方自述的標出來,請對方提供佐證。

AI 下了合作結論

對照表最後一句寫「建議可列為合格供應商」。

怎麼修提示詞禁止寫合作結論;要不要合作由有權責的人決定並留下依據。

10人工把關與安全限制

AI/Agent/Tool 介入在哪幾步

流程位置誰做什麼/怎麼做
對照階段AI排欄位對照表
只用使用者貼的資料;每一格標來源與查詢日期;統編對不上的不採用。
標註階段AI逐欄標狀態
一致/矛盾/說法不同/只有對方自述/查無;查無寫明查詢條件,不寫成沒有問題。
整理階段AI列待釐清問題
要問對方的、要給法務或財務的分開;紀錄類只照抄;不下合作結論。

這幾關不下放

公開資料由人自己查
AI 不上網補資料。你查的時候記下日期和條件,對照表才查得回來。
紀錄類結果的判斷
紀錄類的查詢結果嚴不嚴重,由法務判斷。一筆裁判書可能是對方去追討貨款,也可能對方是被告,只看案由看不出來。
要不要合作
對照表只負責把對不上的地方攤開。問清楚之後,要不要合作由有權責的人決定,並把依據寫進紀錄。

安全與權限限制

不查個人
負責人與窗口的私人資訊不查、不貼;登記資料上的代表人只用來核對公司。
對方提供的資料是營業秘密
報價單、提案書的價格與條件,只貼進公司允許的 AI 服務,不要貼進個人申請的帳號。
查詢紀錄要留
查詢日期、條件與結果存檔或截圖,跟對照表一起歸檔,日後被問得出依據。

11Checklist 與驗收標準

做的時候逐項打勾

    做完了才檢查:全部成立才算完成

    1. 公開資料都是人自己查來的,記了查詢日期與條件。
    2. 每一格都標了來源與日期。
    3. 對方自述與公開來源分開列。
    4. 統編對不上的資料沒有被採用。
    5. 矛盾與只有對方自述的欄位都轉成了要問對方的問題。
    6. 查無都寫明了查詢條件,沒有寫成沒有問題。
    7. 紀錄類結果只照抄,已交給法務看全文。
    8. 沒有查負責人或員工的私人資訊。
    9. 沒有出現合作結論;要不要合作由有權責的人決定。
    五、延伸把流程走一遍,然後往下一步

    先用一個示範情境把流程從頭走一遍,再看具名機構真的做過的事,最後決定下一步往哪走。

    12示範情境

    成立時間那一格,是排在一起才看到對不上

    這是示範情境,不是真實個案:作者為了把上面的流程走一遍而寫的設想,人物、數字與結果都是設定。真的有人做過的案例,看下面「真的有人這樣做過」。

    設想的狀況:一位採購要新增一家包裝材料供應商,手上是對方的公司簡介和報價單。原本的做法是上網搜公司名稱,看到官網和幾則介紹就送簽。這次先用報價單上的統編查了商工登記、稅籍登記、政府電子採購網和裁判書,再把結果和簡介排在同一張表上:簡介寫成立於 2009 年,登記的核准設立日期是 101 年 3 月。

    AI 負責什麼
    • 把簡介的說法和各公開來源排在同一列,標出成立時間矛盾、資本額說法不同。
    • ISO 認證和年營業額標成只有對方自述,轉成要對方提供的佐證。
    • 裁判書那 1 筆只照抄案由與日期,註明用名稱查可能有同名公司。
    • 沒有寫任何合作建議。
    人負責什麼
    • 自己到各公開來源查詢,記下 10/16 與每一筆的查詢條件。
    • 把待釐清的問題寄給對方,要求補證書影本。
    • 請法務調閱那 1 筆裁判書全文。
    • 對方回覆與法務意見回來之後,由採購主管決定是否新增。

    照著走完會得到:這次調查交出來的是一張對照表和一份問題清單。成立時間對不上,在對方回覆之前,它只是一個要問的問題,不是扣分的理由。

    本例為說明用的設想情境,不是真實個案;公司以代號表示,查詢結果為示範用的虛構內容。本站不提供做背景調查之後合作糾紛減少的量化資料。

    真的有人這樣做過外部佐證 2 則

    以下都是具名機構的公開案例,每個來源都經過連結實測。數字只寫來源講得出來的;來源沒講的,這裡就寫未公開。 標「相近工作」的 2 則,做的不是同一件工作——機制相通可以借鏡,但別直接拿它的數字當自己的預期。

    美國司法部(Department of Justice)司法管理處(JMD)相近工作美國 · 2023 起(清冊 operational_date:09/2023)

    清冊登記的用途名稱為「Exiger Supply Chain Risk Management - DDIQ Research Engine」,用於供應鏈風險管理評估:從公開來源彙整資料,產出供應商檔案,讓機關在採購前依查到的風險,決定要不要繼續採購某項商品或服務。

    成效未公開成效數字。清冊登記狀態為 Deployed(已部署)、Not High-impact;產出包含外國所有權控制或影響(FOCI)、聲譽與刑事法規(RCR)、財務健全等風險分數。

    不能照抄的理由這是向廠商採購的商用產品(清冊 vendor_name:Exiger),歸在資安主題(topic_area:Cybersecurity),清冊也登記它處理個資(has_pii:Yes)。它會產出風險分數,跟本方法只做對照、不打分、不下結論的做法不同;這則撐得住「機關在採購前用 AI 彙整公開來源做供應商查核」,撐不住「AI 可以替你判斷能不能合作」。資料是系統自己透過 API 去抓的,跟本方法由人自己查、貼原文的做法不同,所以標為相近工作。清冊裡同一廠商另有 DOJ-0175(Due Diligence Analytics)一列,不算獨立的另一個佐證。

    美國農業部(Department of Agriculture)行政管理處(Departmental Administration)相近工作美國 · 2024 起(清冊 operational_date:10/14/2024)

    清冊登記的用途名稱為「ProcureSight」,主要用途是協助市場調查與廠商資格認定(responsibility determination);做法是把美國政府公開的採購資料(SAM.gov 與 USASpending)整理成可以精準搜尋的形式。

    成效未公開成效數字。清冊登記狀態為 Deployed(已部署)、Not High-impact,產出是搜尋結果;清冊寫明這是免費工具。

    不能照抄的理由它做的是在公開採購資料裡搜尋,產出搜尋結果,沒有做跨來源的矛盾比對,所以標為相近工作。資料是美國的 SAM.gov 與 USASpending;台灣的採購紀錄要到政府電子採購網查。清冊沒有說明搜尋結果怎麼用在資格認定上。

    這些案例與其他外部佐證,完整收在找靈感 →

    13相關方法與下一步

    進入評選與驗收

    問清楚之後要正式評選,用廠商評選與驗收的做法定比較欄位與門檻。

    跟其他家比價

    要跟其他供應商比報價時,先把各家拉到同一個基準。

    新客戶排先後

    業務端的新客戶,查完再用四格分級決定先跟哪一家。

    其他相關方法RELATED METHODS

    可直接使用RELATED PROMPTS

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